Évek óta tartó pozitív trend, hogy egyre többen és egyre nagyobb mértékben használják ki az adókedvezményt: 2015-ben 241, 2016-ban 301 millió forint volt, idén pedig közel 314 millió forint a Patika-csoport tagjait megillető összes adójóváírás. A patikás és az újpilléres tagok tavaly tehát minden korábbinál több pénzt tettek félre az egészségükre. Ez a várható adójóváírás nagyságán is látszik.

Már minden tagunknak postáztuk az adóigazolást, amely segítségével kitöltheti a 16SZJA – tavaly 1553 volt a nyomtatvány neve – bevallást. A kimutatás tartalmazza a 2016-os egyéni befizetéseket, a pénztári tag egyéni számláján jóváírt támogatói adományt, a 24 hónapra lekötött egészségmegtakarítást, a prevenciós költéseket és azokat az összegeket, amelyek után a munkavállalónak adót kell fizetnie. A visszaigényelhető szja legnagyobb részét az egyéni befizetések után járó 20%-os visszatérítés adja, a prevenciós költések és a 24 hónapos lekötés terén viszont még komoly tartalékok vannak a rendszerben.

Kimutatás a 2016. évi szja-kedvezményekről

2017-ben is az egészségcélú saját megtakarítások trendszerű erősödésére számítunk többek között az új szja-szabályok következtében átalakuló cafeteriának köszönhetően.

„Csökken az önkéntes pénztárakba fizetett munkáltatói tagdíj-hozzájárulás, viszont nő az egyéni tagdíjbefizetés mértéke. Erre forrást teremtenek a növekvő bérek, valamint a 100 ezer forintos készpénzcafeteria. Egyértelműen többen ismerik fel, hogy a minőségi egészségügyi ellátáshoz és nyugdíjhoz muszáj becsatornázni a saját forrásokat is.” – mondta Kardos György cafeteriatanácsadó, a Multi-Pay^® partnere.

Február 27-ig kell beadniuk az adóbevallásukat és megfizetniük az adójukat (a bevalláshoz kapcsolódó tudnivalókat lásd az Egészségpénztári kisokosban) az egyéni vállalkozóknak, az áfa-fizetésre kötelezett őstermelőknek és magánszemélyeknek, valamint az evás és katás egyéni vállalkozóknak, míg a magánszemélyeknek május 22-ig.

A NAV által visszautalt adójóváírásból a pénztár továbbra sem von le semmilyen költséget, az összeg teljes mértékben a pénztártag költhető egészségforintjait gyarapítja. Az önkéntes pénztárakra vonatkozó szja-szabályok sem változtak: 2017-ben is 20%-os visszatérítés jár az egyéni befizetés és a pénztártag javára teljesített munkáltatói adomány után, 10%-os a számlán lévő fel nem használt összeg 24 hónapos lekötése, valamint a prevenciós céllal igénybevett pénztári szolgáltatás után. Összesen legfeljebb 150 ezer forintot utal a NAV.