A brexit is rámutatott, milyen sérülékenyek a pénzpiacok. A tőzsdei cégek értéke világszerte háromezer milliárd dollárral (860 ezer milliárd forinttal) csökkent az angol népszavazás hatására a Financial Times számításai szerint. Egyes iparágakban, ahol komoly problémákat okoz a kilépés, a bizonytalanságok éreztetik a hatásukat, és ez nem tesz jót a hosszú távú befektetéseknek.

„Általában is felértékelődik a kiegyensúlyozott, vegyes portfóliók értéke, hiszen a piacoknak és a befektetőknek nagyon bonyolult lesz kiiktatni a politikai kockázatokat, beárazni viszont lehetetlen” – jegyezte meg Bereczki Zoltán, a BNP Paribas Investment Partners igazgatója egy rendezvényen.

Ebben a helyzetben érdemes lehet az egészségpénztári számlánkat is megtakarítási lehetőségként kezelni.

„Az önkéntes egészségpénztáraknak négy feladatot kellene ellátniuk” – mutatott rá dr. Lukács Marianna, a Patika-csoport alapítója az Adózás és foglalkoztatáspolitika című konferencián a Budapesti Corvinus Egyetemen.

A kasszák első és legfontosabb feladata az egészségmegőrzés, ezt követően pedig a gyógyítás. Ezzel szemben ma a költések 85%-a gyógyszerre, gyógyhatású készítményekre és gyógyászati segédeszközre megy, és csak csekély mértékben prevencióra.

Az egészségpénztári számla azonban nemcsak azonnal költhető egészségforintokat jelent, hanem hosszú távú megtakarítási lehetőséget is. Akár a nyugdíjas évek biztonságának megteremtéséhez is érdemes számolni az egészségpénztárral, hiszen ahogyan a prémium Új Pillér Egészségpénztár hozamai is igazolják, az egészségpénztári számla értékálló befektetést jelent.

Az elmúlt években a Patika-csoport rendre infláció feletti hozamot írt jóvá a tagok számláján kamatadó-mentesen és az idei turbulens befektetési környezetben is sikerült az első félévben megőrizni a számlákon felgyűlt forintok reálértékét.

Ha a jóváírt kamatokhoz hozzáadjuk az egyéni befizetések után járó 20%-os, legfeljebb 150 ezer forint SZJA-visszatérítést, az egészségpénztárak az egyik legmagasabb hozammal kecsegtető biztonságos megtakarítási formát jelentik Magyarországon. Nem érdemes tehát megfeledkezni a kasszáknak a megtakarítások ösztönzésében betöltött feladatáról sem!

Az Objektív Kutató Intézet Zrt. által szervezett rendezvényen Lukács Marianna egy negyedik egészségpénztári feladatot is említett, amely egyelőre a hazai rendszerből teljes egészében hiányzik. Ez pedig az időskori ápolás, amely tőlünk nyugatabbra sokkal inkább napirenden lévő kérdés.

„Ha a magukat ellátni képtelen hozzátartozók ápolása fedezhető lenne az egészségpénztári számláról, emberi és költséghatékony választ adhatnánk az idős társadalom egyik fontos problémájára, miközben az alacsonyan képzett lakosság munkalehetőséghez jutna” – sorolta az érveket a szakember.