Akinek valamilyen okból kifolyólag nem volt lehetősége kihasználni a novemberi akciót, rendelkezésére áll a december, hogy visszakapjon akár 150 ezer forintot az idei személyi jövedelemadójából.  

A koronavírus-járvány a gazdaság minden szegmensére rányomta a bélyegét, s természetesen érintette a befektetéseket is: a pandémia hatására az egyösszegű befektetések mellett egyre nő a rendszeres, akár kisebb összegű invesztíciók jelentősége. Ez mindenekelőtt azért nagyon fontos, mert azt mutatja, a lakosság egyre tudatosabban áll hozzá a pénzügyeihez.

Ehhez még inkább apropót szolgáltat az év vége, amikor előtérbe kerülnek az állam által nyújtott különböző támogatások, adóvisszatérítések, mint például az önkéntes pénztári befizetések után járó 20%-os adókedvezmény. Különösen napjaink nagyon alacsony kamatkörnyezetében ugrik meg a jelentősége a kockázatmentesen elérhető akár 150 ezer forintos „hozamnak”.  

A december 31-ig beérkező egyéni egészségforintok és munkáltatói tagdíj-kiegészítés 20%-át a NAV visszautalja a pénztártag adott évre bevallott és befizetett személyi jövedelemadójából. Az e-SZJA rendszer használatával ráadásul az adóforintok visszaigénylése már egy kattintással megvalósul.

Az elektronikus adóbevallási tervezet a béreken kívül az összes olyan jövedelmet tartalmazza, amelyről az adóhatóságnak van információja. A hazai rendszer egyedülálló módon kezeli a kedvezményeket, például a családi adókedvezmény és az első házas kedvezmény is szerepel a tervezetben. Ha azt látja az adóhatóság, hogy önkéntes pénztárba történt befizetés, akkor annak a kedvezményét is automatikusan felajánlja a rendszer a magánszemélyeknek, akiknek csupán az egészségpénztári adatokkal kell kiegészíteniük a tervezetet.

Ne feledje, december 31-ig növelheti az idei évre visszajáró adóforintjait!

• 20%-ot ér az év utolsó munkanapjáig beérkező egyéni befizetés és a munkáltatói tagdíj-kiegészítés,
• 10%-ot ér az év utolsó munkanapjáig leadott 24 hónapos lekötési megbízás (a lekötött összeg után járó kedvezményt a lekötés évében érvényesítheti),
• 10%-ot ér az év utolsó munkanapjáig igénybe vett és két évnél nem régebbi orvosi egészségtervvel alátámasztott prevenciós szolgáltatásra kifizetett díj.

Kérjük, ezeket a határidőket vegye figyelembe az adóforintjai növelése érdekében: bankkártyás befizetés az oldalunkon 2020. december 31. 23.59-ig lehetséges, átutalással 2020. december 31. 16.00 óráig (kérjük, tájékozódjon bankjánál a záróráról) tud befizetni, személyesen a CIB Bank bármely fiókjában 2020. december 31-én, a banki nyitvatartási időben.

Fizessen be bankkártyával a nap bármely szakában kényelmesen!

A személyi jövedelemadó elszámolásához szükséges adóigazolást a Pénztár minden évben január 31-ig elküldi a tagjai számára. Ezzel együtt egyéni egészségszámla egyenlegközlő kimutatást is készítünk, amelyben részletesen – jogcímenként a jóváírásokat és az igénybe vett szolgáltatásokat – láthatja a számláján történt pénzmozgásokat 2020 folyamán. Ezt kérheti elektronikusan, ami nemcsak környezetbarát, hanem a koronavírus-járvány idején biztonságos megoldás is. Küldje el december 31-ig a nyilatkozatot (AVDH szolgáltatással akár e-mailben) és az idei évre vonatkozó kimutatást már az oldalunkról töltheti le.

Elektronikus kimutatást kérek

Jó hír, hogy az önkéntes pénztárak mellett a nyugdíjbiztosítások után is jár adó-visszatérítés, ráadásul a két összeg összeadódik: összesen 280 ezer forintot tud visszaigényelni az, akinek van NYESZ számlája vagy nyugdíjbiztosítása és önkéntes pénztári megtakarítása is. Ez földön talált pénz, amiért már igenis érdemes lehajolni – válaszolta a Pénztár kérdésére Tóth János az Aegon Prémium Üzletág értékesítési igazgatója. A vele készült beszélgetést itt olvashatja.

De mit tegyen az, akinek a családi adókedvezmény miatt nem marad elég befizetett adója, hogy kihasználja a pénztári kedvezményt? Szakértőnk azt tanácsolja, az eltartott gyerekek után járó adókedvezményt ossza meg vagy engedje át a házastársának, így mindkét kedvezményt igénybe tudja venni a család.

Borítókép:pexels.com, unsplash.com

<< VISSZA