Évről évre nő az egyéni befizetések, és így a várható szja-visszatérítés összege is, ennek ellenére még mindig sokan hagynak az államnál adóforintokat. Azok a pénztártagok, akik maximálisan kihasználják a visszatérítést, idén is összesen 150 ezer forint adót spórolhatnak.

A tendencia egyértelmű. 2015-ben 241 millió, 2016-ban 301 millió, 2017-ben pedig közel 314 millió, 2018-ban már 400 millió forint volt a Patika-csoport tagjainak utalt adójóváírás. A 2018-as egyéni befizetések alapján pedig jövőre akár 440 millió forintot is elérheti a NAV-tól a tagok számlájára érkező összeg.

Az emelkedő befizetések ellenére azonban sokan nem vagy nem teljesen használják ki a jóváírást. Számoljon velünk az újpilléres szja-kalkulátor segítségével, és ellenőrizze, hogyan gyarapíthatná egészségforintjait az év végén. Az adó-visszatérítés érvényesíthető az egyéni befizetések után (20%), az egészségtervvel igazolt prevenciós célú költések összegére (10%), és a pénztári számlán 24 hónapra lekötött összegre (10%).

Ha tanácstalan abban, hogy megéri-e nagyobb összeget befizetnie év végén, gondolja végig, milyen sokrétű a pénztár szolgáltatási palettája. Ebben segít az új összefoglalónk, ahol élethelyzetek szerint csoportosítottuk a szolgáltatásainkat. Az egyes lehetőségek mellett megtalálja az igénybe vétel feltételeit és a maximális keretösszeget is. Az egyéni számlán felhalmozott megtakarítás bármikor költhető, érdemes megfontolni, hogy az elkövetkező hónapokban milyen egészségügyi kiadások várhatók a családban, vagy esetleg adódik-e olyan élethelyzet, amikor kihasználhatóvá válnak az önsegélyező támogatások.

Az országgyűlés által elfogadott adócsomag értelmében a munkáltató által fizetett egészségpénztári munkáltatói hozzájárulás és adomány után is jár a 20% szja-visszatérítés 2019. január 1-től. Igaz ugyan, hogy ez a céges juttatás jövőre bérként adózik, de a kormány az öngondoskodás ösztönzése érdekében a megnövekedett munkáltatói terheket a pénztártag munkavállaló oldalán kompenzálta.

Fotó:freepik.com