Magyarországon egyelőre nem jellemző általánosságban a havi rendszerességű megtakarítás, a magánbefektetők 80%-a azonban már legalább évente egyszer növeli félretett pénzét – derül ki egy kereskedelmi bank felméréséből. Az egészségpénztári megtakarítás tipikusan ilyen lehet: akár havi részletekben, akár évente egyszer nagyobb összeget is félretehetünk az egészségünkre.
Az átlagnál magasabb tartalékkal rendelkező befektetők jelenlegi megtakarítási szokásaira és tervezett befektetési döntéseire vonatkozó országos felmérés szerint a megkérdezettek 41%-a évente néhány alkalommal, 14,3%-a évente egyszer, 24,6%-a pedig havonta növeli megtakarítását. A K&H kutatása alapján kirajzolódó kép – azaz, hogy a befektetők 80%-a évente legalább egyszer figyel arra, hogy félretegyen valamennyi pénzt – jól látszik a Patika-csoport tagjai körében is, akik közül nagyon sokan összpontosítanak a novemberi befizetési akcióra. A tavalyi akciónk eredményéről itt olvashat.
Az ideális eset, ha a pénztártag havonta legalább a kötelező minimális tagdíjjal növeli egészségcélú megtakarítását, de lehetőség van arra is, hogy ezt egy összegben, az év valamely pontján tegye meg. Ezért semmiféle hátrány nem éri a pénztártagot, de a novemberi akció csak az év első tíz hónapjában esedékes minimális tagdíjon felüli részre vonatkozik.
Annak érdekében, hogy a tagjaink minél kényelmesebben rendezhessék havi befizetésüket, lehetővé tettük, hogy az Új Pillér online bankkártyás befizetési felületén állandó utalási megbízást adjanak: a megadott összeget a CIB Bank minden hónapban átvezeti az egészségpénztári számlámra. Az ingyenes szolgáltatás bevezetése óta látványosan megugrott az egészségükre rendszeresen félretevők aránya.
Fotó: Pexels
|
A megfontolt befektetési politika hozama |
  |
A K&H felmérésében megkérdezett hazai magánbefektetők körében egyértelműen a befektetési alapok, a részvények és a magyar állampapírok jelentik a favoritot, miközben bankbetétekben alig több mint tizedük, deviza befektetésekben pedig még ennél is kevesebb gondolkodik. Ez összecseng azzal a nemzetközi trenddel, miszerint a befektetők az éppen aktuális piaci helyzet, illetve a hozamigényük és a kockázatvállalási hajlandóságuk függvényében mozognak e három fő kategória között.
A Patika-csoport befektetési politikája a kockázat, a hozam és a likviditás hármas szempontrendszerére épül. A befektetési stratégia célja, hogy a pénztár kötelezettségeinek összetételére és lejárati struktúrájára tekintettel, a pénztártagok érdekeinek megfelelő kockázati szint és a likviditási igények biztosítása mellett, az eszközök befektetésével és forgatásával a pénztár a maximális hozamot érje el.
Az igazgatótanács által kialakított befektetési politika és a megbízott alapkezelő, a független Hold sikerét mutatja, hogy a cégcsoport általában az inflációt meghaladó hozamot ír jóvá tagjai számláján negyedévente. (Korábbi hírünket a témában ITT olvashatja.)
