Ezekben a napokban kézbesíti a postás a pénztár által elkészített adóigazolást, amelyben szerepelnek a 2017-es egyéni befizetések, a pénztári tag számláján jóváírt támogatói adomány, a lekötött összeg, a prevenciós költések és az adóköteles összegek.
Az igazolás segítségével érvényesíthetjük szja-bevallásunkban az adókedvezményt, amelyre jogosultak vagyunk vagy ellenőrizhetjük, hogy a NAV által készített bevallásban minden helyesen szerepel-e. (A Ne maradjon le, most indul az adóvisszaigénylési futam! Megéri az élen végezni! című pontunkban gyűjtöttük össze az adóbevallással kapcsolatos fontos határidőket.)
A NAV a visszatérítést igény szerint bármelyik önkéntes pénztári – egészség- vagy nyugdíjpénztári – számlánkra utalhatja, amelyre 2017 során valamekkora összeget befizettünk. De csak abban az esetben, ha nincs adótartozásunk, és ha az aktuális bevallás szerinti adót megfizettük. A feltételek teljesülése esetén az adóhatóság 30 napon belül átutalja a rendelkezett összeget a bevallásban megadott számlára, szerződésre.
A számlakimutatásához azonban ennél kényelmesebben is hozzájuthat, hiszen az adóigazolások és az egyéni számlakimutatások letölthetőek az egészségpénztár honlapjáról is. Az elektronikus dokumentumot a NAV hivatalosan is elfogadja az adóbevalláshoz.
Egyre több pénztártagunk már csak elektronikusan kéri a számlakimutatását, amely nemcsak olcsóbb és környezettudatosabb ügyintézést tesz lehetővé, hanem hozzájárul a pénztár működési költségeinek lefaragásához is. Minden egyes forintot, amit bármilyen módon megspórolunk, a tagok magasabb színvonalú kiszolgálására és a költhető megtakarításaik növelésére fordítjuk. 2017 például az online fejlesztések éve volt.
Az ügyfélbarát szolgáltató 3 patikás ismérve |
|
-
2017 az online csatornák fejlesztésének éve volt a Patika-csoportnál annak érdekében, hogy tagjaink minél kényelmesebben tudjanak befizetni és költeni szolgáltatóinknál. Nemcsak az online bankkártyás befizetések előtt nyílt meg az út – ma már a befizetések közel 22%-a érkezik ezen a csatornán –, hanem a pénztár saját autorizációs rendszerének köszönhetően ezek a befizetések azonnal költhetővé váltak. Nem fordulhat elő, hogy egy pénztártagnak az egészségpénztári számláján lévő aktuális egyenlege szabjon határt a költésének, hiszen azt az interneten keresztül akár a szolgáltatónál is feltöltheti. És hogy ez miért fontos? Mert így az egyéni befizetések után járó 20%-os szja-visszatérítésnek köszönhetően a vásárlásának 20%-át valójában az állam állja.
-
2017 decembere óta az előrelátó pénztártag – és szerencsére egyre többen vannak ilyenek – dönthet úgy is, hogy az online ügyintézési felületünkön ingyenesen állandó online bankkártyás megbízást ad havi fix összegre, amely lehet a minimális tagdíjunk vagy annál magasabb összeg.
-
A minél tökéletesebb ügyfélélmény érdekében a hozzánk beérkező hívások nem a call center IVR szoftverében landolnak, hanem a telefonáló – legyen az pénztártag, szolgáltatói vagy munkáltatói partnerünk – hús-vér ügyintézővel beszélhet anélkül, hogy előtte gombokat nyomogatna és hosszú percekig gépi tájékoztatást hallgatna őt nem érdeklő lehetőségekről.
Ha eddig nem élt a lehetőséggel, itt az alkalom, hogy kitöltse és elküldje a Patika-csoport címére a szükséges nyilatkozatot és jövőre már ne kelljen a postásra várnia. Azok, akik 2018. december 15-ig eljuttatják hozzánk a nyilatkozatot, 2019-ben már e-mailben kapják kártyaforgalmi adataikat. A kitöltendő nyomtatvány a pénztár honlapján a letölthető dokumentumok menüpontban (itt) található. A nyomtatvány érvényességének feltétele, hogy azt a pénztártag és két tanú saját kezűleg aláírja.