A családi költségvetést érdemes előrelátóan tervezni, hogy optimális finanszírozási megoldást találjunk az egyes élethelyzetekre. Ha valaki például gyerekvállalásban gondolkodik, az önsegélyező pénztár több szolgáltatását is igénybe tudja venni, és az egészségpénztáron keresztül is csökkentheti a szülés kapcsán felmerülő tetemes költségeket. A Patika-csoport magán egészségügyi szolgáltatói partnerei között számtalan szülész-nőgyógyász megtalálható, de nincs semmi akadálya annak se, hogy a saját kezelőorvosa által kiállított számlát számolja el a megtakarítása terhére. A gyógyszertárban is érdemes patikakártyával fizetni, hiszen mindenegyes egészségpénztárba befizetett forint után 20% szja-visszatérítés jár (legfeljebb 150 ezer forint).
Önsegélyező kasszából pedig egyrészt a gyermek megszületésekor igényelhetünk újszülöttenként egyszeri támogatást, valamint havonta a csecsemőgondozási díj (CSED) és a gyermekgondozási díj (GYED) megállapításának alapjául szolgáló nettó jövedelem és a folyósított összeg különbözetét (azzal a kikötéssel, hogy az igényelhető összeg nem lehet nagyobb, mint a kapott CSED vagy GYED), amennyiben minden hónapban igazoljuk a folyósított ellátást.
Figyelem! Az önsegélyező szolgáltatások iránti igényt legkésőbb a szolgáltatás alapjául szolgáló esemény bekövetkezését, állapot kialakulását, illetve a szolgáltatásra való jogosultságot igazoló dokumentum kézhezvételét követő 120 napon belül kell a pénztárhoz benyújtani. Ezt követően a jogosultság érvényét veszti.
Így lesz 800 ezerből több mint egymillió
Érdemes legalább két évre előregondolkodni azoknak, akik szeretnék az önsegélyező és egészségpénztáron keresztül igénybe vehető öngondoskodási szolgáltatásokat teljes körűen kihasználni és élni a maximális megtakarítási lehetőségekkel. Az előrelátók két év alatt 800 ezer forint befizetésével több, mint 200 ezer forintos hozamra tehetnek szert! Számoljon velünk és kezdjen el takarékoskodni most!
Ha 2017 júniusában befizet 400 ezer forintot és leköti két évre, az egyéni befizetés után 20%, a lekötés után 10% szja-visszatérítést ad a NAV, amelyet a 2018-as adóbevallásában érvényesíthet. 2018. május környékén – ha más befizetés nem érkezik a számlájára időközben – már 520 ezer forint lesz a számláján. Ha 2018-ban ismét befizet 400 ezer forintot, ezután is jár a 80 ezer forintos szja-visszatérítés így 2019 nyarán már egymillió forintot költhet, miután az adójóváírás megérkezett a számlájára. A pénztárban lévő megtakarítás azonban kamatozik is! A Concorde Alapkezelő, a Patika-csoportnál elhelyezetett megtakarítások őrének szakértelme garancia a piaci átlagot meghaladó hozamokra, amelyek után kamatadót sem kell fizetni. A Patika-csoport befektetései 2009 óta minden évben az inflációt jelentősen meghaladó hozamot produkáltak és a kezelt vagyon 10 éves nettó átlaghozama is meghaladja a 3,46%-os (KSH adatok alapján Patikapénztár számítása) 10 évre számított inflációs rátát.
A gyermek születésekor igényelhető egyösszegű támogatásra jogosult az édesapa, édesanya és az ő szüleik (egyenes ági rokonok). Vagyis, ha mindenki, aki szja-t fizet, nyit egy önsegélyező pénztári számlát, amely kedvezményezettjének az egyenes ági leszármazottját jelöli meg, a nyereség akár meghatszorozható!
