Ahogyan arról Így változott meg július 1-től az Új Pillér elérhetősége című hírben beszámoltunk a pénzügyeiket tudatosa kézben tartó pénztártagjaink egy könnyen kezelhető internetes felület segítségével ellenőrizhetik, hogy idén még hány forintot kell feltöltsenek a kártyájukra, vagy esetleg a későbbi céljaik szerint lekössenek a számlájukon, hogy a maximális 150 ezer forintos SZJA-visszatérítésre jogosultak legyenek.

A jelenlegi jogszabályok alapján az évente visszaigényelhető adókedvezmény maximális mértéke 150 000 Ft, amely az alábbiakat tartalmazza:

• az egyéni befizetés után járó 20%-os adókedvezményt,
• a számlán lévő fel nem használt összeg 24 hónapos lekötés után járó 10%-os adókedvezményt,
• a prevenciós céllal igénybevett pénztári szolgáltatás után járó 10%-os adókedvezményt,
• a pénztártag javára teljesített munkáltatói adomány után járó 20%-os adókedvezményt.

A folyamatos kártyahasználat mellett nehéz követni, hogy az év során mennyi SZJA-visszatérítésre jogosító tranzakció történt a számlánkon, ezért fejlesztettük ki a személyre szabott SZJA-kalkulátort, amely segítségével napra készen képben lehetünk a várható visszatérítés összegéről. Ezáltal arra is van lehetőségük, hogy az adott időszakban várható bevételeinkhez, illetve tervezett nagyobb összegű orvosi kezelésekhez igazítsuk a megtakarításunkat anélkül, hogy az utolsó pillanatban a családi kasszát jelentősen megterhelő befizetésre kényszerülnének.

A fenti táblázatból jól látható, hogy mennyi plusz forintot ér a minimális tagdíj, havi 15 ezer vagy 20 ezer forintos befizetés. Ha például minden hónapban a minimális 10 ezer forintot teszünk be az egészségpénztári számlánkra, egyetlen fillért sem kötünk le, és prevenciós célú szolgáltatást sem veszünk igénybe az adott évben, az állam 24 ezer forinttal fogja kiegészíteni a megtakarításunkat.

Az SZJA-visszatérítés teljes összegében a pénztártag egészségre költhető forintjait gyarapítja!